RAMM-счет или ПАММ – что же выбрать ?

Сегодня поговорим о сервисе RAMM, его особенностях и подводных камнях и сравним с популярными у трейдеров ПАММ-счетами. В качестве эксперта выступает Александр Орлов из брокерской фирмы Esplanade Market Solutions.

В чем специфика RAMM-счета?

Новоприбывшие на финансовых площадках часто не могут определить для себя ход действий – торговать или инвестировать. Приходилось выбирать между парой вариантов заработка на рынке. Естественно профессионалы могли успешно сочетать эти два типа деятельности, работая параллельно с несколькими видами счетов: торговый счет, ПАММ-счет либо пользоваться услугой копирования сделок, к примеру. Только начинающим было несколько трудно сразу понять все возможностями и тонкости, которые существуют на финансовых рынках. Однако технологии в современном мире постоянно движутся вперед. Всему приходит край и время меняться. Теперь тот мучительный вопрос больше не актуален. Решение находится в RAMM-счете.

RAMM обозначает Risk Allocation Management Model, что дословно переводится — Модель управления распределения риска. Это новаторская форма управления рисками, и отработанный способ распределения профита между трейдером и инвестором. Дабы лучше разобраться, что представляет собой RAMM-счет, необходимо определить его главные аспекты. Такой вид счета разработан для тех, кто желает в одном ресурсе видеть все нужные инструменты для трейдинга и инвестирования. Инвестор, переводящий свои деньги, имеет над ними полноценный контроль, персонально устанавливает дневной либо недельный размер возможных потерь и может не беспокоиться, что управляющий трейдер не нарушит установленные пределы. К тому же на таком счете можно совершенно спокойно проводить и торговые операции, к примеру, вместе с инвестированием. Получается, RAMM-счет имеет некоторые неоспоримые преимущества и для инвесторов, и для трейдеров. В том числе и для неопытных, начинающих.

Внесенные вами деньги находятся на вашем счете, и кроме вас никто не способен их вывести.

Единственного счета вполне хватает как для торговли на финансовых площадках в роли инвестора, так и трейдера.

Вы как инвестор получаете возможность переводить средства в одну и ту же торговую систему, но с разным определением риска к доходу.

По причине гибкого мониторинга торговых стратегий вы как инвестор имеете возможность самостоятельно расценивать прибыли и вероятные риски.

В течение всего торгового времени инвестор способен корректировать риски, отзывать некоторую часть сбережений либо повышать размер инвестиций.

У вас есть возможность самому определить размер допустимых убытков для управляющего трейдера за неделю, и поставленный вами предел никто не нарушит.

Механизм RAMM-счета самостоятельно просчитывает необходимый размер сделки в соответствии с заданными параметрами.

С помощью регулярного мониторинга стратегии, инвестор, имеет право оценить результативность и метод работы управляющего трейдера.

Среди пионеров внедрения RAMM-счета была компания Esplanade Market Solutions. Дорога их введения в эксплуатацию хоть и была довольно тернистой, но в тоже время и очень интересной. Спустя всего один месяц после открытия данного ресурса его смогло оценить более сотни трейдеров. Почти сразу после внедрения RAMM-счетов в фирму пришло семь управляющих трейдеров с разными торговыми системами. Теперь уже наши коллеги и партнеры из украинской фирмы IT INVEST WEALTH MANAGEMENT интенсивно переводят в RAMM-счета собственные торговые и инвестиционные стратегии.

Что объединяет RAMM-счет, ПАММ-счет и сервисы копирования?

В общем RAMM-счета взяли лучшее из инвестирования в ПАММ-счета и сервиса копирования позиций, и вместе с этим они почти лишены тех недочетов, которые встречаются инвесторам и трейдерам.

Управляющий трейдер имеет свое вознаграждение, только если торгует результативно. В RAMM-счетах подобно ПАММ-счетам прибыль трейдера исчисляется из процента дохода инвесторов, так что автоматически управляющий настроен на эффективную торговлю. При копировании сделок на награду трейдера совсем не обязательно влияет результат его торговли. К примеру, может работать выбранный тарифный план.

Копирование систем управляющих трейдеров происходит в полном размере. Сервисы копирования сделок, зачастую, предлагают возможность частичного копирования, а также опцию применения коэффициентов во время определения размера сделки при копировании. Как итог, вероятна парадоксальная картина: инвестор заходит в убыток, а трейдер имеет прибыль. Вместе с тем, как ПАММ-счета, так и RAMM-счета производят полноценное копирование сделок трейдера, как результат с прибылью будут как управляющий трейдер, так и человек, инвестирующий средства.

Исполнение позиций у трейдера и инвесторов производится моментально. Сделки в сигнальных ресурсах копируются пусть с незначительной, но задержкой. И даже минимальная задержка способна привести к не лучшим ценам исполнения ордеров, что в частности имеет значение для торговых стратегий, каким-либо образом связанных со скальпингом. Здесь имеет место повторение ситуации. Вы, в качестве инвестора вероятно получите убытки, тогда как ваш трейдер прибыль. ПАММ и RAMM-счета могут гордиться открытием сделок по идентичной цене, как для трейдера, так и для инвестора.

Чем принципиально отличаются RAMM-счета, ПАММ-счета и сервисы копирования сделок?

Инвестор контролирует агрессивность применяемой стратегии трейдера. В RAMM-счетах есть возможность выбирать для системы соотношение прибыли к риску. К тому же все позиции управляющего копируются соответствующими размерами и с соблюдением требований стратегии.

Когда-либо инвестор способен остановить процесс инвестирования и забрать свои деньги. Это отличная возможность, до этого никогда не практиковалась в ПАММ-счетах, однако успешно применялась в сервисах копирования сделок. RAMM-счет реализовал ее полноценно. Инвестор получает возможность в один момент прекратить инвестицию и вывести свои деньги, к тому же от управляющего трейдера никаких шагов не нужно. Все запущенные сделки на рынке будут сразу завершены, а выход одного инвестора никоем образом не повлияет на итог трейдинга и распределение дохода между другими инвесторами.

В системе управляющего трейдера имеется контроль рисков. ПАММ-счета, зачастую, предоставляют инвесторам опцию контроля рисков. Таким образом инвестор в праве указать объем просадки, в случае достижения которого будет автоматического закрытие всех активных сделок. Но, тут имеются подводные камни. Инвестору не всегда известны все нюансы стратегии управляющего, как результат достаточно сложно определиться с выбором степени риска. Например, инвестор оказался консервативным и поставил ограничение убытков в 10%, управляющий вместе с тем торгует хорошо, но просадка у его стратегии может доходить до 25%. В итоге история снова аналогична. Инвестор имеет убытки, а трейдер прибыль.

RAMM-счета имеют встроенный контроль рисков в стратегии трейдера. Трейдер непременно устанавливает стоп-лосс во время открытия сделок, при этом нельзя поднять уровень стоп-лосса, когда сделка уже запущена. Также инвестором ставятся дневные и недельные ограничения, которые не дают возможность управляющему трейдеру вести торговлю дальше при достижении этих ограничений за обозначенный отрезок времени. Вечером пятницы автоматически завершаются все сделки для защиты от гепа в момент открытия рынка в понедельник.